FinCEN ve İşveren Uyarısı: Yasa Dışı Göçmen İstihdamına Karşı Finansal Sistemden Erken Savunma

ABD Hazine Bakanlığına bağlı Finansal Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), bankacılık ve finansal kurumları yasa dışı göçmenlerin istihdam edilmesiyle ortaya çıkabilecek risklere karşı uyanık olmaya çağırdı. Federal kurumlar ve denetleyici kurumların ortak yayımladığı tavsiye kararında, bazı işverenlerin kayıt dışı göçmenleri çalıştırarak rekabet avantajı elde ettiği ve bunun devlet bütçesine büyük zararlar doğurduğu ifade edildi.

Belgede, bu uygulamanın vatandaşların kimlik hırsızlığına maruz kalmasını kolaylaştırabileceği ve elde edilen yasa dışı gelirlerin uluslararası suç örgütlerinin finansmanında kullanılabileceği ihtimaline dikkat çekildi. Ayrıca bankaların, müşterilerin sosyal güvenlik numarası (SSN) yerine bireysel vergi kimlik numarası (ITIN) kullandığını tespit etmek için daha titiz inceleme yapması gerektiği belirtildi.

Kararda, finansal kuruluşların yasa dışı istihdam faaliyetlerini saptayabilmesini desteklemek amacıyla 18 maddelik bir uyarı listesi ve şüpheli işlemler için özel kodlamaların eklenmesi talebi yer alıyor. Bu adımlar, ABD yönetiminin sınır güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğünü koruma hedefleriyle uyumlu olarak değerlendiriliyor.

FinCEN ile ortak çalışmaları yürüten yetkililer, bankaların şüpheli faaliyet raporlarına yönelik yeni uygulamaları benimserken, sistemsel riskleri azaltmaya odaklanacaklarını vurguladı. ABD Hazine Bakanı Scott Bessent de konuyla ilgili olarak, yasa dışı göçmenlerin finansal kuruluşları suiistimal ederek Amerikan vergi mükelleflerinden milyarlarca doları çalmasına izin verilmeyeceğini ifade etti.